Với sự phát triển nhanh chóng của ngành tài chính, quản lý tuân thủ đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo hoạt động ổn định của m88 vin tổ chức tài chính và duy trì trật tự thị trường. Để cải thiện khả năng của m88 vin tổ chức tài chính hoạt động theo luật pháp, Cơ quan quản lý và quản lý tài chính của Nhà nước ("Cơ quan quản lý tài m88 vin nhà nước") Tích hợp" Hướng dẫn quản lý rủi ro tuân thủ của m88 vin ngân hàng thương mại "và" Hướng dẫn quản lý tuân thủ của m88 vin công ty bảo hiểm "và ban hành" Quy định về quản lý tuân thủ của m88 vin tổ chức tài chính "vào ngày 25 tháng 12 năm 2024"m88 vin biện pháp""), và sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 3 năm 2025. m88 vin biện pháp nhằm tiêu chuẩn hóa việc quản lý tuân thủ m88 vin tổ chức tài chính khác nhau, làm rõ trách nhiệm tuân thủ, tăng cường phòng ngừa và kiểm soát rủi ro và thúc đẩy sự phát triển lành mạnh và có trật tự của ngành tài chính.
2. Năm điểm nổi bật của "m88 vin biện pháp"
1. Mở rộng phạm vi của m88 vin tổ chức tài chính hiện hành2. Làm rõ m88 vin ý nghĩa liên quan của sự tuân thủ của m88 vin tổ chức tài chínhTheo m88 vin biện pháp, "m88 vin quy tắc tuân thủ" không chỉ bao gồm m88 vin quy tắc bên ngoài như luật pháp, quy định hành chính, quy định của bộ phận và tài liệu quy phạm, mà còn bao gồm m88 vin quy tắc nội bộ được xây dựng bởi m88 vin tổ chức tài chính để thực hiện m88 vin yêu cầu pháp lý. m88 vin biện pháp xác định "Quản lý tuân thủ" là "m88 vin tổ chức tài chính nhằm đảm bảo tuân thủ và quy định tuân thủ và ngăn chặn hiệu quả và kiểm soát rủi ro tuân thủ, và để cải thiện mức độ quản lý tuân thủ theo luật pháp. Họ nhấn mạnh rằng m88 vin hành vi quản lý kinh doanh và hành vi hiệu suất của nhân viên được sử dụng làm đối tượng tiêu chuẩn hóa và trên cơ sở yêu cầu thiết lập m88 vin hệ thống tuân thủ và trách nhiệm, họ cũng đề xuất mục tiêu "nuôi dưỡng văn hóa tuân thủ". "Rủi ro tuân thủ", m88 vin biện pháp tuân theo định nghĩa của Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Basel trong "Bộ phận tuân thủ và tuân thủ nội bộ" vào tháng 4 năm 2005, nghĩa là "Khả năng của m88 vin tổ chức tài chính hoặc nhân viên của họ chịu trách nhiệm về tài chính, hạn chế của m88 vin tổ chức. tổn thất.3. Thiết lập một bộ phận quản lý m88 vin thủ hiệu quả và độc lậpĐể đảm bảo tính độc lập, khách quan và công bằng của bộ phận quản lý tuân thủ, m88 vin biện pháp rõ ràng yêu cầu thiết lập cơ chế "tường lửa" Trách nhiệm, bộ phận quản lý tuân thủ và nhân viên của mình sẽ không đồng thời giữ m88 vin vị trí khác xung đột với trách nhiệm quản lý tuân thủ.m88 vin biện pháp yêu cầu m88 vin tổ chức tài chính thiết lập m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ để đảm bảo rằng m88 vin trách nhiệm quản lý tuân thủ được xác định rõ ràng và thực hiện hiệu quả. Đối với m88 vin tình huống mà nhiều bộ phận cùng nhận trách nhiệm quản lý tuân thủ, nếu không có xung đột trong trách nhiệm, một bộ phận hàng đầu phải được chỉ định để phối hợp thống nhất. Đó là, củng cố cấu trúc tổ chức của quản lý tuân thủ để đảm bảo rằng quản lý tuân thủ thuộc trách nhiệm của m88 vin nhóm toàn thời gian, từ đó cải thiện việc thực thi và ý thức trách nhiệm. Cụ thể, m88 vin biện pháp tinh chỉnh trách nhiệm của bộ phận quản lý tuân thủ vào năm khía cạnh sau:
4. Lần đầu tiên, làm rõ vai trò cốt lõi của Giám đốc m88 vin thủ
m88 vin biện pháp xác định rõ ràng vị trí tuân thủ cốt lõi của Giám đốc tuân thủ trong m88 vin tổ chức tài chính. Đây là lần đầu tiên đất nước tôi đặc biệt nhấn mạnh vai trò chính của giám đốc tuân thủ trong m88 vin quy định quy định. Cụ thể, trách nhiệm của Giám đốc tuân thủ chủ yếu bao gồm bốn khía cạnh sau:
Ngoài ra, m88 vin biện pháp đã thực hiện một loạt m88 vin biện pháp hiệu quả để đảm bảo sự độc lập của Giám đốc tuân thủ để đảm bảo thực thi quyền lực hiệu quả:
5. Làm rõ trách nhiệm m88 vin Hội đồng quản trị, nhân viên quản lý cấp cao và người đứng đầu bộ phận
m88 vin biện pháp xác định rõ ràng việc phân chia trách nhiệm của nhân viên ở tất cả m88 vin cấp trong quản lý tuân thủ. Bằng cách làm rõ trách nhiệm của họ, m88 vin biện pháp xây dựng khung quản lý tuân thủ toàn diện từ Hội đồng quản trị cho m88 vin nhà quản lý ở tất cả m88 vin cấp, cung cấp bảo đảm thể chế để xây dựng văn hóa tuân thủ và phòng ngừa rủi ro và kiểm soát m88 vin tổ chức tài chính. Nội dung cụ thể là:
iii. Đề xuất và triển vọngm88 vin biện pháp sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 3 năm 2025 và sẽ thiết lập giai đoạn chuyển tiếp một năm.Trong giai đoạn chuyển tiếp, m88 vin tổ chức tài chính phải so sánh mục theo mục với m88 vin yêu cầu của m88 vin biện pháp để đảm bảo rằng m88 vin quy định liên quan được tích hợp vào hệ thống của riêng họ và hoạt động thực tế trước khi kết thúc giai đoạn chuyển tiếp.Trước khi thực hiện m88 vin biện pháp, Giám đốc tuân thủ, Giám đốc tuân thủ, Trưởng phòng tuân thủ hoặc Luật sư chung cho Quản lý cấp cao có thể tiếp tục thực hiện m88 vin nhiệm vụ của Giám đốc Tuân thủ và Giám đốc tuân thủ quy định trong m88 vin biện pháp.Mặc dù giai đoạn chuyển tiếp một năm được thiết lập, kết hợp với nhiều năm kinh nghiệm của chúng tôi trong việc phục vụ m88 vin tổ chức tài chính khác nhau, chúng tôi hiểu rằng việc xem xét sự phức tạp của m88 vin luật và quy định hiện hành, chính sách quy định và m88 vin cơ sở của công ty Tuân thủ đầy đủ trong vòng một năm. Làm thế nào để đạt được một sự chuyển đổi suôn sẻ trong giai đoạn quy định và tăng dần mực nước tuân thủ là rất quan trọng đối với m88 vin tổ chức tài chính. Về vấn đề này, chúng tôi đưa ra m88 vin đề xuất sau đây để tham khảo ngành:(2) khuyến nghị m88 vin tổ chức tài chính điều chỉnh cấu trúc tổ chức của bộ phận tuân thủ theo m88 vin yêu cầu của m88 vin quy định mới để đảm bảo sự độc lập và thẩm quyền của bộ phận tuân thủ, sắp xếp và tối ưu hóa m88 vin quy trình kinh doanh, cải thiện m88 vin hệ thống tuân thủ và đảm bảo m88 vin hoạt động kinh doanh với m88 vin yêu cầu;(4) khuyến nghị m88 vin tổ chức tài chính tăng cường cơ chế giám sát và kiểm soát nội bộ để đảm bảo rằng rủi ro tuân thủ được kiểm soát hiệu quả và thiết lập quản lý rủi ro và m88 vin kế hoạch khẩn cấp để giải quyết m88 vin rủi ro tuân thủ có thể xảy ra trong giai đoạn chuyển tiếp;(5) Chúng tôi nên tăng cường giao tiếp với m88 vin cơ quan quản lý, có được hướng dẫn theo quy định một cách kịp thời, điều phối công việc tuân thủ của m88 vin bộ phận nội bộ khác nhau và liên tục theo dõi tình trạng tuân thủ, thường xuyên đánh giá hiệu quả của hệ thống quản lý tuân thủ.Nhìn chung, nội dung của "m88 vin biện pháp" là rõ ràng và toàn diện, bao gồm m88 vin yếu tố cốt lõi của quản lý tuân thủ từ nhiều chiều và không mất tập trung. Ví dụ, thành lập một bộ phận quản lý tuân thủ độc lập và thiết lập cơ chế "tường lửa" để tránh xung đột lợi ích và đảm bảo sự độc lập và công bằng của công việc quản lý tuân thủ. Đồng thời, bằng cách làm rõ việc phân chia trách nhiệm của m88 vin trách nhiệm của bộ phận, việc thực hiện công việc tuân thủ được cải thiện. m88 vin quy định chi tiết về trách nhiệm của Giám đốc Tuân thủ phản ánh sự chuyên nghiệp và sự giám sát của giám sát, làm rõ trách nhiệm quản lý tuân thủ của Hội đồng quản trị, nhân viên quản lý cấp cao và m88 vin nhà lãnh đạo chính của mỗi bộ phận, và xây dựng một hệ thống quản lý tuân thủ toàn diện và khác biệt. Việc phát hành và thực hiện m88 vin biện pháp đánh dấu một giai đoạn mới trong quản lý tuân thủ ngành tài chính của đất nước tôi. Thông qua hệ thống quản lý tuân thủ hợp lý, m88 vin tổ chức tài chính không chỉ có thể ngăn chặn m88 vin rủi ro tuân thủ một cách hiệu quả và cải thiện hiệu quả hoạt động, mà còn tăng cường niềm tin thị trường và đóng góp cho sự phát triển lành mạnh của ngành tài chính. Tất nhiên, giai đoạn chuyển tiếp một năm là khó khăn cho m88 vin tổ chức tài chính. Về vấn đề này, chúng tôi khuyên rằng tất cả m88 vin loại tổ chức tài chính xây dựng m88 vin kế hoạch quản lý tuân thủ thực tế theo luật pháp và quy định và điều kiện thực tế.Quản lý m88 vin thủ tài chính: Thực tiễn và hiểu biết
Phân tích m88 vin biện pháp hành chính cho quản lý tuân thủ tổ chức tài chínhVới sự phát triển nhanh chóng của ngành tài chính, quản lý tuân thủ đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo hoạt động hợp lý của m88 vin tổ chức tài chính và duy trì trật tự thị trường. Để tăng cường khả năng hoạt động của m88 vin tổ chức tài chính để tuân thủ luật pháp và quy định, Cơ quan quản lý tài chính quốc gia ("NFRA") Tích hợp m88 vin hướng dẫn quản lý tuân thủ khác nhau, bao gồm m88 vin hướng dẫn cho m88 vin ngân hàng thương mại và m88 vin công ty bảo hiểm. Vào ngày 25 tháng 12 năm 2024, NFRA đã ban hành" m88 vin biện pháp hành chính cho quản lý tuân thủ tổ chức tài chính "(NFRA Lệnh số 7, 2024, sau đây gọi là"Biện pháp"), sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 3 năm 2025. m88 vin biện pháp nhằm tiêu chuẩn hóa quản lý tuân thủ giữa m88 vin tổ chức tài chính, làm rõ trách nhiệm tuân thủ, tăng cường kiểm soát rủi ro và thúc đẩy phát triển lành mạnh của ngành tài chính.
ii.Năm điểm nổi bật chính của m88 vin biện pháp
1. Mở rộng phạm vi quy định của m88 vin tổ chức tài chính hiện hànhTrước khi giới thiệu m88 vin biện pháp, m88 vin quy định theo quy định chủ yếu phù hợp vớiHướng dẫn quản lý rủi ro tuân thủ cho m88 vin ngân hàng thương mạivàHướng dẫn quản lý tuân thủ cho m88 vin công ty bảo hiểm. Việc phát hành m88 vin biện pháp mở rộng phạm vi ứng dụng để bao gồm m88 vin tổ chức tài chính khác nhau được giám sát bởi NFRA và m88 vin văn phòng chi nhánh của nó. Điều này bao gồm không chỉ m88 vin tổ chức được quy định trước đây như m88 vin ngân hàng chính sách, ngân hàng thương mại và m88 vin công ty bảo hiểm, mà còn thêm m88 vin tổ chức tài chính mới được thêm vào như m88 vin công ty quản lý tài sản tài chính, công ty ủy thác, công ty tài chính tập đoàn doanh nghiệp, công ty cho thuê tài chính, m88 vin công ty bảo hiểm tài chính, công ty bảo hiểm, công ty bảo hiểm, công ty bảo hiểm, bao gồm m88 vin công ty bảo hiểm tài chính, công ty bảo hiểm Nó rõ ràng yêu cầu m88 vin công ty nắm giữ tài chính, m88 vin ngân hàng hợp tác nông thôn, hợp tác xã tín dụng nông thôn, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và m88 vin chi nhánh của công ty tái bảo hiểm nước ngoài để thực hiện m88 vin quy định này cho phù hợp. Bằng cách kết hợp một phạm vi rộng hơn của m88 vin tổ chức tài chính vào một hệ thống quản lý tuân thủ thống nhất, m88 vin biện pháp mở rộng hiệu quả bảo hiểm pháp lý. Điều này không chỉ thúc đẩy tính đồng nhất trong m88 vin tiêu chuẩn tuân thủ giữa m88 vin loại tổ chức tài chính khác nhau mà còn tăng cường m88 vin mức độ tuân thủ của ngành.2. Làm rõ m88 vin định nghĩa liên quan đến quản lý tuân thủ3. Thiết lập m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ hiệu quả và độc lậpĐể đảm bảo tính độc lập, khách quan và công bằng của m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ, m88 vin biện pháp yêu cầu rõ ràng thiết lập m88 vin cơ chế "tường lửa"m88 vin biện pháp yêu cầu rõ ràng m88 vin tổ chức tài chính để thiết lập m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ để đảm bảo trách nhiệm quản lý tuân thủ được xác định rõ ràng và thực hiện hiệu quả. Trong trường hợp nhiều bộ phận chia sẻ trách nhiệm quản lý tuân thủ, nếu không có xung đột về trách nhiệm, một bộ phận hàng đầu phải được thiết kế để phối hợp thống nhất. Điều khoản này củng cố cấu trúc tổ chức của quản lý tuân thủ, đảm bảo quản lý tuân thủ được xử lý bởi m88 vin nhóm chuyên dụng, từ đó nâng cao nhận thức thực thi và trách nhiệm.Trách nhiệm của bộ phận quản lý m88 vin thủ được trình bày chi tiết trong năm khía cạnh sau:
4. Lần đầu tiên làm rõ vai trò m88 vin thủ cốt lõi của Giám đốc m88 vin thủm88 vin biện pháp làm rõ vị trí cốt lõi tuân thủ của Giám đốc tuân thủ ("CCO") Trong m88 vin tổ chức tài chính, đánh dấu lần đầu tiên ở Trung Quốc rằng m88 vin điều khoản quy định đặc biệt nhấn mạnh vai trò chính của CCO.Trách nhiệm m88 vin CCO có thể được chia thành bốn khía cạnh:
m88 vin biện pháp đã thông qua một loạt m88 vin biện pháp hiệu quả để đảm bảo tính độc lập của CCO và đảm bảo việc thực hiện thẩm quyền hiệu quả của họ:
5. Làm rõ trách nhiệm m88 vin Hội đồng quản trị, quản lý cấp cao và người đứng đầu bộ phậnm88 vin biện pháp xác định rõ ràng sự phân chia trách nhiệm giữa m88 vin cấp độ nhân sự khác nhau trong quản lý tuân thủ. Bằng cách làm rõ m88 vin trách nhiệm này, m88 vin biện pháp thiết lập một khung quản lý tuân thủ toàn diện kéo dài từ ban giám đốc đến m88 vin cấp quản lý khác nhau. Khung này cung cấp hỗ trợ thể chế cho việc phát triển văn hóa tuân thủ và phòng chống rủi ro trong m88 vin tổ chức tài chính. Cụ thể, nội dung bao gồm:
m88 vin biện pháp dự kiến sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 3 năm 2025, với thời gian chuyển tiếp một năm. Trong giai đoạn này, m88 vin tổ chức tài chính phải xem xét một cách có hệ thống và phù hợp với m88 vin yêu cầu của m88 vin biện pháp, đảm bảo rằng m88 vin điều khoản liên quan được đưa vào m88 vin chính sách nội bộ và hoạt động thực tế của họ trước khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc. CCO, Giám đốc tuân thủ, Cán bộ tuân thủ hoặc QUỐC GIA chung làm nhân viên quản lý cấp cao được chỉ định trước khi thực hiện m88 vin biện pháp có thể tiếp tục thực hiện nhiệm vụ của CCO và Cán bộ tuân thủ theo quy định. Mặc dù thời gian chuyển đổi một năm đã được thiết lập, dựa trên nhiều năm kinh nghiệm phục vụ m88 vin tổ chức tài chính khác nhau, chúng tôi hiểu rằng việc xem xét sự phức tạp của luật pháp và quy định hiện hành, chính sách quy định và m88 vin cấu trúc của chính phủ nội bộ của m88 vin tổ chức tài chính và m88 vin công ty có trách nhiệm trong một năm. Làm thế nào để đạt được một sự chuyển đổi suôn sẻ trong khung thời gian quy định và dần dần cải thiện mức độ tuân thủ là tàn nhẫn cho m88 vin tổ chức tài chính. Về vấn đề này, chúng tôi cung cấp m88 vin khuyến nghị sau đây cho tài liệu tham khảo của ngành công nghiệp:(a) Chúng tôi khuyên m88 vin tổ chức tài chính sẽ hiểu thấu đáo m88 vin yêu cầu cụ thể của m88 vin biện pháp. Dựa trên sự hiểu biết và kinh nghiệm tận dụng này, họ nên tiến hành đánh giá toàn diện m88 vin hệ thống quản lý tuân thủ hiện tại của họ, xác định m88 vin khoảng trống giữa hệ thống hiện tại và m88 vin yêu cầu quy định mới và, dựa trên phân tích khoảng cách, phát triển một kế hoạch thực hiện và chiến lược tuân thủ chi tiết. Kế hoạch này nên xác định rõ ràng m88 vin thời gian, phân bổ trách nhiệm và phân phối tài nguyên.(b) Chúng tôi khuyên rằng m88 vin tổ chức tài chính điều chỉnh cấu trúc tổ chức của m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ của họ theo m88 vin quy định mới, đảm bảo tính độc lập và thẩm quyền của chức năng tuân thủ. Họ nên sắp xếp và tối ưu hóa m88 vin quy trình kinh doanh, cải thiện m88 vin hệ thống liên quan đến tuân thủ và đảm bảo rằng m88 vin hoạt động kinh doanh tuân thủ m88 vin yêu cầu của m88 vin biện pháp.(c) Chúng tôi khuyên m88 vin tổ chức tài chính tăng cường đào tạo cho nhân viên liên quan đến tuân thủ để cải thiện sự hiểu biết của họ về m88 vin biện pháp và khả năng thực hiện chúng một cách hiệu quả.(d) Chúng tôi khuyên rằng m88 vin tổ chức tài chính tăng cường cơ chế kiểm soát và giám sát nội bộ của họ để đảm bảo quản lý hiệu quả m88 vin rủi ro tuân thủ. Họ nên thiết lập m88 vin kế hoạch phản ứng khẩn cấp và quản lý rủi ro để giải quyết m88 vin rủi ro tuân thủ tiềm năng trong giai đoạn chuyển tiếp.(e) Chúng tôi khuyến nghị m88 vin tổ chức tài chính tăng cường giao tiếp với m88 vin cơ quan quản lý để có được hướng dẫn quy định kịp thời. Họ nên phối hợp m88 vin nỗ lực tuân thủ giữa m88 vin bộ phận nội bộ, liên tục theo dõi tình trạng tuân thủ và thường xuyên đánh giá hiệu quả của m88 vin hệ thống quản lý tuân thủ của họ. Dựa trên kết quả đánh giá, m88 vin điều chỉnh nên được thực hiện khi cần thiết.Nhìn chung, m88 vin biện pháp rõ ràng và toàn diện, bao gồm m88 vin yếu tố cốt lõi của quản lý tuân thủ từ nhiều chiều trong khi duy trì trọng tâm. Ví dụ, việc thiết lập m88 vin bộ phận quản lý tuân thủ độc lập với m88 vin cơ chế "tường lửa" để tránh xung đột lợi ích đảm bảo sự độc lập và vô tư của quản lý tuân thủ. Bằng cách làm rõ trách nhiệm của bộ phận, nó tăng cường thực thi công việc tuân thủ. m88 vin thông số kỹ thuật chi tiết cho CCO phản ánh tính chuyên nghiệp và đặc điểm kỹ thuật quy định. Phái đoàn rõ ràng về trách nhiệm quản lý tuân thủ cho Hội đồng quản trị, quản lý cấp cao và người đứng đầu bộ phận thiết lập một hệ thống quản lý tuân thủ toàn diện và phân cấp. Vấn đề và thực hiện m88 vin biện pháp đánh dấu một giai đoạn mới trong quản lý tuân thủ ngành tài chính của Trung Quốc. Thông qua hệ thống quản lý tuân thủ hợp lý, m88 vin tổ chức tài chính có thể ngăn chặn m88 vin rủi ro tuân thủ một cách hiệu quả, cải thiện hiệu quả hoạt động và tăng cường niềm tin thị trường, góp phần phát triển lành mạnh của ngành tài chính.Thật vậy, giai đoạn chuyển tiếp một năm trình bày một nhiệm vụ đầy thách thức cho m88 vin tổ chức tài chính. Do đó, chúng tôi khuyên rằng m88 vin loại tổ chức tài chính khác nhau, kết hợp với m88 vin quy định hiện hành và hoàn cảnh thực tế của chúng, phát triển m88 vin kế hoạch quản lý tuân thủ thực tế và khả thi.
